البنوك الكبرى تؤذي الكوكب وتسبب خسائر مالية من تمويل شركات اللحوم والألبان.. “المخاطر المناخية مخاطر مالية”

– بسبب اضطرابات مرتبطة بالمناخ مخاطر مالية تصل 9.3 مليار دولار من استثماراتها في الزراعة الحيوانية

من خلال إقراض الأموال لبعض أكبر شركات اللحوم والألبان في العالم، فإن البنوك الأميركية لا تؤذي الكوكب فحسب، بل تؤذي نتائجها المالية أيضاً.

منذ عام 2023، قدم 58 بنكًا أمريكيًا ما لا يقل عن 134 مليار دولار في شكل قروض وضمانات لمنتجي البروتين الحيواني والأعلاف، وجاء 55٪ من هذا المبلغ (74 مليار دولار) من ثلاث مؤسسات فقط.

بنك أوف أمريكا وسيتي جروب وجيه بي مورجان تشيس هي أكبر المؤسسات المقرضة في الولايات المتحدة لتربية الماشية، لكن أزمة المناخ التي تفاقمها تعرض أموالها للخطر.

وتواجه ما يقرب من 90% من التمويل المتميز الذي توفره هذه البنوك “الثلاثة الكبرى” مخاطر تتعلق بالمناخ، في حين أن الشركات الـ31 التي تستفيد من هذا رأس المال – بما في ذلك نستله، وجيه بي إس، وتايسون فودز، وفونتيرا، ودانون – قد تخسر ما يصل إلى 5.4 تريليون دولار، وفقًا لتقرير جديد صادر عن مجموعة الأبحاث الهولندية بروفوندو.

وقد قامت الدراسة بتحليل البيانات المالية من عام 2016 إلى عام 2023 واستخدمت نماذج سيناريوهات المناخ لحساب المخاطر على المدى القريب والطويل لكل من البنوك والمستفيدين منها، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل تأثيرات إزالة الغابات، وانبعاثات الغازات المسببة للاحتباس الحراري، وندرة المياه، ومخاطر سلسلة التوريد بسبب تقلبات الطقس.

وقال جيرارد ريجك، كبير محللي الأسهم في بروفوندو والباحث الرئيسي في الدراسة: “إن التحليل والأرقام بمثابة جرس إنذار:

إن الاستمرار في الاستثمار في هذه الصناعة غير المستدامة يخلق تكاليف خارجية عالية جدًا للأضرار المناخية بالإضافة إلى تكاليف نقدية مرتفعة محتملة، وهذا يضر بالكوكب وكذلك محافظ البنوك ومديري الأصول”.

خسائر طويلة الأجل

ويشير التقرير إلى أنه في الأمد القريب (حتى عام 2030)، قد تواجه الشركات الـ 31 التي تم تحليلها خسائر بقيمة 116 مليار دولار، وهو ما يمثل 44% من إجمالي ديونها.

وبالنسبة للبنوك الثلاثة الكبرى ــ التي تقدر قيمة تعرضها المالي المستحق هنا بنحو 10.4 مليار دولار ــ فإن هذا يعني مخاطر تتراوح بين 430 مليون دولار و1.1 مليار دولار.

وعلى المدى الطويل، تتزايد الأرقام بشكل كبير، ويواجه منتجو اللحوم والألبان والأعلاف مخاطر تتراوح بين 536 مليار دولار و5.4 تريليون دولار بحلول عام 2050.

وتشكل هذه الخسائر المحتملة 58% من قيمة منشآتهم في الطرف الأدنى، و581% في الطرف الأعلى.

هناك عوامل أخرى تؤثر على المخاطر طويلة الأجل – بالإضافة إلى ارتفاع تكاليف الأعلاف وتغيرات الحجم، قد تواجه شركات تربية الماشية أيضًا ضرائب الكربون، وارتفاع أسعار الفائدة، وانخفاض الطلب من المستهلكين، وفقدان السمعة.

وفي الوقت نفسه، تواجه بنوك أميركا وسيتي جروب وجيه بي مورجان تشيس مخاطر مالية تتراوح بين 2.3 مليار دولار و9.3 مليار دولار على المدى الطويل. ولكن من خلال إنهاء التمويل بمجرد سداد القروض، يمكن للبنوك الثلاثة الكبرى تقليص هذه المخاطر بنسبة 83-95%.

وقالت كيلي ماكنمارا، كبيرة محللي الأبحاث والسياسات في منظمة أصدقاء الأرض في الولايات المتحدة، وهي منظمة غير ربحية تعمل في مجال المناخ، والتي دعمت التقرير: “يجب على المؤسسات المالية أن تتحرك بسرعة للتخفيف من هذه المخاطر من خلال تحويل رأس المال نحو أنظمة غذائية أكثر استدامة”.

وأضافت أن “الأدوات اللازمة لإعادة توجيه الاستثمارات نحو الممارسات المستدامة بيئيا والتي تعود بالنفع على المستهلكين والمناخ والاقتصاد العالمي أصبحت في متناول أيدينا بالفعل، والسؤال الحقيقي هو: هل تمتلك المؤسسات المالية الكبرى الإرادة لاستخدامها؟”

كيف يمكن للبنوك وقف مخاطر المناخ والانبعاثات

وتشير الدراسة إلى أن بنك أوف أميركا، وسيتي جروب، وجيه بي مورجان تشيس انضموا إلى تحالف البنوك الصفرية الصافية (NZBA) وتعهدوا بمواءمة انبعاثاتهم الممولة مع مسارات الصفر الصافي.

ولكن في حين أن الزراعة من بين القطاعات ذات الانبعاثات العالية التي يتعين على الموقعين على تحالف البنوك الصفرية الصافية تحديد أهدافها للصفر الصافي بحلول عام 2050، لم يتخذ أي بنك هذه الخطوة.

“إن البيانات واضحة: إن مخاطر المناخ هي مخاطر مالية. ومن خلال تقليص أو إنهاء التمويل لعدد صغير من الشركات ذات الانبعاثات العالية في القطاع الزراعي بشكل كبير، يمكن للشركات الثلاث الكبرى وأي مقرضين أو مستثمرين آخرين في القطاع الحد من التعرض للخسائر المرتبطة بالمناخ وتحقيق تقدم كبير في التزاماتها بالصافي الصفري”، كما جاء في التقرير.

إن قروض الشركات الثلاث الكبرى لهذه الشركات لا تمثل سوى 0.25% من إجمالي قروضها المستحقة، ولكنها تمثل ما يقرب من 11% من انبعاثاتها الممولة المبلغ عنها ــ وبالتالي فإن اتخاذ إجراءات بشأن جزء صغير من محافظها الاستثمارية سيكون له تأثير خارجي على مسارها نحو الصفر الصافي.

ويوصي التقرير هذه البنوك بتقليص التمويل الذي يسمح بتوسيع تربية الماشية وإنهائه في نهاية المطاف. وللقيام بذلك، يتعين عليها التوقف عن إصدار تمويل جديد للشركات أو المشاريع أو تسهيلات ائتمانية متجددة لمنتجي اللحوم أو الألبان أو الأعلاف، وعدم تجديد القروض أو التسهيلات القائمة أيضًا.

وينبغي للبنوك أيضًا الامتناع عن الاكتتاب في السندات أو الاكتتابات العامة الأولية ووقف الاستثمارات الجديدة في الأوراق المالية المتداولة علنًا.

وفقًا لـ Profundo، يجب على البنوك أن تطلب من العملاء الكشف عن 100% من انبعاثاتهم عبر النطاقات 1 و2 و3، وتحديد أهداف خفض مطلقة على المدى القريب والبعيد، وإعطاء الأولوية لخفض انبعاثات الميثان مع التعهد بخفض الانبعاثات بنسبة 30% على الأقل بحلول عام 2030 (من مستويات عام 2020).

يجب على هذه الشركات أيضًا خفض الانبعاثات من خلال تقليل عدد الحيوانات في سلاسل التوريد الخاصة بها، ودون الاعتماد على أرصدة الكربون أو التعويضات .

وكان بنك أوف أميركا، وسيتي جروب، وجيه بي مورجان تشيس من بين البنوك التي انسحبت من مبادئ خط الاستواء، وهي مجموعة من المعايير الدنيا والضمانات لتحديد وإدارة التأثيرات البيئية والاجتماعية والحوكمة المحتملة لتمويل المشاريع عالية التلوث، بعد ضغوط سياسية في العام الماضي.

ومع ذلك، في نوفمبر، سلطت جوين يو، رئيسة قسم الطبيعة والتنوع البيولوجي في جي بي مورجان تشيس، الضوء على أهمية تقديم إجابة عن فجوة تمويل الطبيعة البالغة 700 مليار دولار: “لقد شهدنا زيادة كبيرة في الطلب من العملاء على المنتجات التي تتضمن الطبيعة، لذلك نحن متحمسون لأن نكون جزءًا من هذه الحوارات العالمية ومشاركة خبرتنا حول كيفية تمكن البنوك من المساعدة في تسهيل رأس المال نحو المشاريع المتعلقة بالطبيعة”.