الذكاء الاصطناعي.. مفتاح الشرق الأوسط لتفعيل 200 مليار دولار في التمويل المستدام

يتزايد الاهتمام بالذكاء الاصطناعي (AI) كأداة حاسمة لدفع التمويل المستدام عالميًا.

وفي منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، يمكن للأدوات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي تحفيز ما يصل إلى 200 مليار دولار إضافية في رأس المال المستدام بحلول عام 2030، وهو ما يمكن أن يساهم في سد نحو 30% من فجوة التمويل المستدام البالغة 675 مليار دولار في المنطقة.

ينمو سوق الذكاء الاصطناعي بسرعة هائلة، ومن المتوقع أن تصل قيمته إلى 4.8 تريليون دولار بحلول 2033، أي بزيادة 25 ضعفًا خلال عقد واحد، ما يغير جذريًا طريقة عمل الشركات.

 

الذكاء الاصطناعي كأداة استراتيجية للقطاع المالي

 

يمثل القطاع المالي نموذجًا واضحًا لإمكانات الذكاء الاصطناعي، نظرًا لتشابك عملياته وتعقيداته التنظيمية وارتفاع توقعات العملاء.

فقد أصبح الذكاء الاصطناعي أداة استراتيجية يمكن أن تساعد في:

تحقيق تمويل إضافي بقيمة 600 مليار دولار سنويًا للمشروعات المرتبطة بالحياد الكربوني، عبر تجاوز التحديات مثل البيانات المتفرقة، العقبات التشغيلية، ونماذج المخاطر غير الواضحة.

تعزيز قدرة المنطقة على مواكبة التدفقات العالمية للتمويل المستدام، إذ تبلغ نسبة التمويل المستدام في الشرق الأوسط حوالي 1% فقط من الناتج المحلي الإجمالي، مقارنة بـ4.6% في الاتحاد الأوروبي.

 

مشروع تعاوني لتعزيز الاستدامة باستخدام الذكاء الاصطناعي

 

تعاون بنك أبوظبي الأول، Bain & Company الشرق الأوسط، والمنتدى الاقتصادي العالمي في مشروع ضمن مجتمع قادة الشرق الأوسط من أجل الاستدامة، بهدف استكشاف تطبيقات الذكاء الاصطناعي لتعزيز الخدمات المالية المستدامة.

من خلال سلسلة من ورش العمل التفاعلية، تم تحديد حالات استخدام عالية التأثير:

 

• جمع بيانات دقيقة عن فرص التمويل المستدام.

 

• تحسين تقييم المخاطر البيئية والاجتماعية.

 

• دعم العملاء بشكل أفضل من خلال التنبؤ بالاحتياجات المستقبلية.

واستخدم نموذج أولي الذكاء الاصطناعي لمسح التطورات السوقية ومطابقتها مع معايير التمويل المستدام للبنك، ما مكّن من تحديد الشركات التي قد تحتاج إلى تمويل مستدام مستقبليًا.

وأظهرت التقييمات الأولية أن هذا يمكن أن يولد عوائد تتراوح بين 50-135 ضعفًا خلال خمس سنوات، من خلال زيادة الإنتاجية ونشر رأس المال الإضافي وتعزيز هوامش الإيرادات.

تأثير الذكاء الاصطناعي على أهداف الحياد الكربوني

 

أظهرت النتائج أن الصفقات المستدامة المستندة إلى الذكاء الاصطناعي يمكن أن:

 

• تجنب 3.8 مليون طن من انبعاثات CO₂ خلال خمس سنوات، أي ما يعادل إزالة أكثر من 650 ألف سيارة من الطرق.

 

• خلق 50 ألف وظيفة جديدة في الاقتصاد المستدام، بمعدل 7.5 وظيفة لكل مليون دولار مستثمر في الطاقة المتجددة وكفاءة الطاقة.

يعمل الذكاء الاصطناعي عبر ثلاث نقاط رئيسية في سلسلة القيمة:

 

• المرحلة الأولى: توسيع قاعدة الفرص المؤهلة وكشف المشاريع المهملة.

 

• المرحلة المتوسطة: تحسين سرعة ودقة تنفيذ الصفقات، وتعزيز تقييم الاستدامة وتحليل المخاطر.

 

• مرحلة ما بعد الصفقة: تحديد فرص التوسيع وإعادة البيع لتعظيم الجدوى التجارية.

 

مع تبني واسع النطاق (90-98% من السوق المستدام في المنطقة)، يمكن للشرق الأوسط وشمال أفريقيا تعبئة 200 مليار دولار إضافية بحلول 2030 وتجنب أكثر من 60 مليون طن متري من CO₂ .

التوصيات النهائية

 

يشير المثال الواقعي إلى أن تطبيق الذكاء الاصطناعي على طول سلسلة القيمة المالية يمكن أن يغير نهج القطاع في خلق القيمة، شرط التركيز على الاستخدام الاستراتيجي وتشجيع التعاون وتبادل أفضل الممارسات بين اللاعبين الرئيسيين.