أكبر البنوك في العالم حصلت على ثلاثة مليارات دولار من الديون الخضراء عام 2023

قدم المقرضون 583 مليار دولار من السندات والقروض الخضراء العام الماضي، مقارنة بـ 527 مليار دولار من ديون الوقود الأحفوري.

وللعام الثاني على التوالي، حققت البنوك العالمية أرباحا من الاكتتاب في السندات وتقديم القروض للمشاريع الخضراء أكثر مما كسبته من تمويل أنشطة النفط والغاز والفحم.

حقق أكبر المقرضين في العالم ما مجموعه حوالي 3 مليارات دولار من الرسوم في العام الماضي من سداد الديون لصفقات تم تسويقها على أنها صديقة للبيئة، وفقًا للبيانات التي جمعتها بلومبرج.

وبالمقارنة، جلب القطاع أقل من 2.7 مليار دولار من الأرباح الإجمالية من معاملات الوقود الأحفوري.

قادت البنوك الأوروبية عملية التحول

تصدر بنك بي إن بي باريبا جدول الديون الخضراء لبلومبرج، وفي الوقت نفسه، هيمنت وول ستريت على التمويل الأحفوري، حيث حقق بنك ويلز فارجو وجيه بي مورجان تشيس أكبر الأرباح من صفقات النفط والغاز.

وقد حصل بنك BNP، وهو أكبر بنك في الاتحاد الأوروبي، على ما يقرب من 130 مليون دولار في العام الماضي من أعماله في مجال التمويل الأخضر.

وجاء بنك كريدي أجريكول في المركز الثاني بمبلغ 96 مليون دولار، ثم بنك HSBC Holdings بمبلغ 94 مليون دولار.

وعلى الجانب الآخر من فجوة الطاقة، حصل بنك ويلز فارجو على رسوم قدرها 107 ملايين دولار من ترتيب السندات والقروض لقطاع الوقود الأحفوري، يليه مباشرة بنك جيه بي مورجان ومجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية، وكلاهما بمبلغ 106 ملايين دولار، وكانت MUFG أيضًا أكبر منظم للقروض الخضراء العالمية في العام الماضي.

قيود صريحة على التمويل الأحفوري

ويتزامن هذا التطور مع لوائح أكثر صرامة في أوروبا، حيث أوضح كل من البنك المركزي الأوروبي وأعلى سلطة مصرفية في المنطقة أنهما يريدان من صناعة التمويل تسريع تحولها الأخضر.

ويواجه المقرضون في أوروبا الآن خطر فرض غرامات وزيادة متطلبات رأس المال إذا أساءوا إدارة التعرض للمناخ، وردا على ذلك، تفرض العديد من البنوك قيودا صريحة على التمويل الأحفوري.

وفي الوقت نفسه، في الولايات المتحدة، تظل التوقعات التنظيمية غير مؤكدة ومجزأة، حيث تضع العديد من الولايات الجمهورية عقبات في طريق التحول الأخضر.

وتواجه البنوك المشتبه في قيامها بحجب التمويل عن قطاع النفط والغاز عمليات انتقامية على نحو متزايد، حيث هددت تكساس من بين الولايات بقطع علاقاتها مع شركات وول ستريت التي تتبنى أهداف خفض الانبعاثات إلى الصفر.

على هذه الخلفية، لم تصل صناعة التمويل العالمية إلى المستوى الذي يجب أن تكون عليه إذا أردنا تحقيق أهداف اتفاق باريس.

وفقًا لتحليل أجرته BloombergNEF، يجب تخصيص أربعة أضعاف رأس المال للمشاريع الخضراء مقارنة بالوقود الأحفوري بحلول عام 2030 للتوافق مع أهداف صافي الانبعاثات الصفرية.

ومع ذلك، في نهاية عام 2022، كانت هذه النسبة 0.7 إلى 1 فقط، دون تغيير إلى حد كبير عن العام السابق، حسبما تظهر أحدث أرقام BNEF.

وقالت ترينا وايت، محللة التمويل المستدام في BNEF، عندما نُشر تقرير ديسمبر، إن تمويل البنوك ليس “قريباً على الإطلاق” من مستويات التحول المطلوبة.

التباطؤ الملحوظ من جانب البنوك العالمية دفع دعاة حماية البيئة إلى دق ناقوس الخطر.

وقال جيسون شوارتز، كبير استراتيجيي الاتصالات في مشروع سنرايز، وهي منظمة غير ربحية تركز على مساهمة القطاع المالي في ظاهرة الاحتباس الحراري: “لا تزال البنوك غير قادرة على مواكبة معدل التحول المطلوب لتجنب تغير المناخ الكارثي”.

وقالت أديل شريمان، كبيرة استراتيجيي الحملة في سييرا كلوب، إن الاتجاهات المتغيرة في العام الماضي “تدل على اتجاهات الاقتصاد الكلي الأوسع نطاقا من أي جهود استباقية في القطاع المصرفي لتقليل تمويل الطاقة كثيفة الكربون”، وأضافت “الحقيقة هي أن البنوك لا تقوم بتحويل تمويل الطاقة الخاص بها بالسرعة الكافية لتحقيق أهدافها المناخية.”

تجاوز ميزانية الكربون

كان العام الماضي هو العام الأكثر سخونة على الإطلاق، وفقًا لمشروع الكربون العالمي، وتقدر المجموعة، التي تمثل تعاونًا دوليًا للعلماء، أن انبعاثات ثاني أكسيد الكربون الناتجة عن حرق الوقود الأحفوري ارتفعت بنسبة 1.1 % إلى مستوى مرتفع جديد في عام 2023، مما يضع الكوكب على المسار الصحيح لتجاوز ميزانية الكربون الخاصة به لارتفاع درجة الحرارة بمقدار 1.5 درجة مئوية بحلول نهاية العقد.

وبشكل عام، قدمت البنوك 583 مليار دولار من السندات والقروض الخضراء العام الماضي ، مقارنة بـ 527 مليار دولار من ديون الوقود الأحفوري.

وتظهر بيانات بلومبرج أنه في عام 2022، وجهت البنوك 594 مليار دولار إلى المشاريع البيئية، و558 مليار دولار إلى النفط والغاز والفحم.

منذ عدة سنوات، نشرت أكبر البنوك في العالم تقارير تظهر المبالغ الهائلة من الأموال التي تقول إنها تخصصها لكوكب أكثر خضرة وعدالة.

لكن بعض هذه التأكيدات أصبحت الآن موضع تساؤل، وسط غياب المبادئ التوجيهية التنظيمية لمساعدة أصحاب المصلحة على فهم مثل هذه الادعاءات.