أول اختبار للضغط المناخي.. قفزة مفاجئة في أسعار الكربون وفيضانات وجفاف تهدد بخسائر 70 مليار دولار لأوروبا
اختبار الإجهاد المناخي للبنك المركزي يكشف عدم وجود إطار عمل لنمذجة مخاطر المناخ ولا تأخذها البنوك في الاعتبار عند منح القروض
قال البنك المركزي الأوروبي، إن قفزة مفاجئة في أسعار الكربون مصحوبة بالفيضانات والجفاف هذا العام ستؤدي إلى خسائر لا تقل عن 70 مليار يورو (71.1 مليار دولار) لأكبر البنوك في منطقة اليورو.
قال البنك المركزي الأوروبي إن التقدير في أول اختبار للضغط المناخي له يقلل بشكل كبير من الخسائر الفعلية لـ 41 بنكًا في العينة لأنه ركز فقط على الائتمان ومخاطر السوق ولم يأخذ في الاعتبار الآثار غير المباشرة مثل التباطؤ الاقتصادي.
قد يصبح هذا قريبًا في الوقت الذي تكافح فيه منطقة اليورو الجفاف وارتفاع أسعار الطاقة، وربما حتى وقف إمدادات الغاز من روسيا في الخريف ردًا على العقوبات المفروضة على غزوها لأوكرانيا.
تتعرض البنوك والشركات الأخرى لضغوط متزايدة من المساهمين والمجموعات البيئية للعمل بسرعة لتقليل البصمة الكربونية لأنشطتها.
كما وجد اختبار البنك المركزي أن معظم بنوك منطقة اليورو ليس لديها إطار عمل لنمذجة مخاطر المناخ ولا تأخذها في الاعتبار عند منح القروض.
وقالت أندريا إنريا ، كبيرة المشرفين في البنك المركزي الأوروبي: “يتعين على بنوك منطقة اليورو تكثيف الجهود على وجه السرعة لقياس وإدارة مخاطر المناخ ، وسد فجوات البيانات الحالية واعتماد الممارسات الجيدة الموجودة بالفعل في هذا القطاع”.
وقال البنك المركزي الأوروبي إن النتائج لن يكون لها تأثير على حجم رأس المال الذي تحتاجه البنوك هذا العام وستغذي فقط عملها الإشرافي “من وجهة نظر نوعية”.
لكن الواقع يمكن أن يلحق بالبنوك بسرعة ، وفقًا لمجموعة ناشطة إيجابية موني يوروب. وتقول المجموعة إنها تتوقع أن تواجه الأسر في منطقة اليورو “ضربة ثلاثية” من ارتفاع تكاليف المعيشة ، وزيادة تكلفة الوقود ، ومدفوعات الرهن العقاري الثقيلة مع قيام البنك المركزي الأوروبي برفع أسعار الفائدة.
قال ستانيسلاس جوردان ، المدير التنفيذي لـ Positive Money Europe ، التي تناضل من أجل تمويل أكثر استدامة: “سيكافح عدد أكبر بكثير من الناس في جميع أنحاء أوروبا لسداد قروضهم العقارية في السنوات المقبلة أكثر مما توحي به نتائج البنك المركزي الأوروبي اليوم”.
يجري البنك المركزي الأوروبي “مراجعة موضوعية” منفصلة لقياس تقدم البنوك نحو دمج المخاطر المناخية والبيئية في أعمالها. وتتوقع منهم تلبية توقعاتها بحلول نهاية عام 2024 على أبعد تقدير.
احتل بنك فرنسا المرتبة الأولى بين البنوك المركزية التي أجرت اختبار الإجهاد المناخي للبنوك وشركات التأمين العام الماضي ، تلاه بنك إنجلترا.
وجد بنك إنجلترا في ممارسته أن البنوك وشركات التأمين التي تفشل في إدارة مخاطر المناخ كإصدار “من الدرجة الأولى” قد تواجه ضررًا بنسبة 10-15٪ في الأرباح السنوية ومتطلبات رأس مال أعلى.
